В Якутске ведется борьба с нелегальными участниками финансового рынка

Понятие «нелегальная деятельность на финансовом рынке» включает в себя нарушение нескольких статей административного законодательства и рассматривается различными ведомствами, Банк России в данном случае является объединяющим звеном федеральных органов исполнительной власти в противодействии нарушителям.

Банк России постоянно актуализирует список субъектов с выявленными признаками нелегальной практики. В ходе проверки регулятор взаимодействует с правоохранительными и другими органами по противодействию нелегалам и «финансовым пирамидам», а также с регистраторами доменных имен. В 2021 году по результатам материалов, направленных Банком России, в отношении нарушителей было возбуждено более 130 уголовных и около 490 административных дел. Для пресечения противозаконных действий регулятор принимает меры по блокировке сайтов мошенников – в 2021 году была временно заблокирована или остановлена работа более 3 тысяч сайтов. С декабря прошлого года Банк России вправе инициировать блокировку сайтов без решения суда.

В 2021 году по инициативе Отделения был сформирован Межведомственный плана (Дорожной карты) профилактических мероприятий в сфере противодействия нелегальной деятельности на финансовом рынке Республики Саха (Якутия), который был подписан МВД по Республики Саха (Якутия), УФАС по Республике Саха (Якутия), УФНС по Республике Саха (Якутия), Роспотребнадзором по Республике Саха (Якутия), Министерством инновационных технологий, информатизации и связи Республики Саха (Якутия), Департаментом по работе с муниципальными образованиями Правительства Республики Саха (Якутия), Окружной администрацией «г. Якутск».

В ходе исполнения Межведомственного плана (Дорожной карты) были решены следующие задачи и обозначились выявленные проблемы и недостатки:

· До федеральных органов исполнительной власти Республики Саха (Якутия), органов местного самоуправления муниципального образования «Городской округ «город Якутск» доведена позиция Центрального банка Российской Федерации в части противодействия нелегальной деятельности на финансовом рынке региона. Указано отличие нелегальных участников финансового рынка от различного рода финансовых мошенников (телефонные, финансовые пирамиды и т.д.), различие в их целях, задачах и способах решения.

· Отделением проведен мониторинг наличия нелегальных участников финансового рынка проводился не только на территории городского образования «город Якутск», но и в других населенных пунктах Республики Саха (Якутия) работниками группы визуального контроля и проверки персональных данных в ходе выполнения командировок. Работа была проведена в населенных пунктах: г. Вилюйск, г. Среднеколымск, г. Нюрба, с. Верхневилюйск, п. Усть-Нера, п. Саскылах, п. Жиганск, села Мегино-Кангаласского, Намского, Усть-Алданского, Хангаласского районов.

· УФНС по республике исключены из ЕГРЮЛ 7 юридических лиц по признакам недействующего юридического лица.

· УФАС РС (Я) возбуждено 4 дела по признакам нарушения законодательства Российской Федерации о рекламе.

· В отчетном периоде Роспотребнадзором РС (Я) даны 39 разъяснений по обращениям граждан с вопросами заключения и исполнения кредитных договоров и иных финансовых услуг.

· Управлением муниципального контроля Окружной Администрации «город Якутск» выдано 360 предписаний о демонтаже информационных конструкций с нарушениями Правил благоустройства территории городского округа «город Якутск», в том числе 19 предписаний в отношении неправомерно установленных информационных конструкций п оказанию финансовых услуг.

В ходе реализации Межведомственного плана проведена крайне важная работа, в результате которой от ОА «Город Якутск» получена обратная связь с информацией о наличии на территории городского образования юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, осуществляющих ломбардную деятельность, деятельность по выдаче займов под залог имущества. В ходе отработки предоставленной информации работниками Отделения-НБ были выявлены юридические лица, осуществляющие деятельность по предоставлению финансовых услуг, не являющиеся участниками финансового рынка в соответствии с законодательством Российской Федерации. Также, были установлены организации, осуществляющие ломбардную деятельность под видом скупки или комиссионных магазинов. Полученная информация была направлена в Дальневосточное ГУ Банка России для принятия мер по противодействию нелегальной деятельности на финансовом рынке.

По итогам проведенной работы по выявлению организаций с признаками нелегальной деятельности в соответствии с данными, предоставленными Центром компетенции по противодействию нелегальной деятельности (г. Краснодар) в 2021 году на территории Республики Саха (Якутия) установлена деятельность 24 субъектов с признаками нелегальной деятельности, что является самым большим количеством среди регионов Дальневосточного федерального округа. Ко всем ним были применены меры административного воздействия. В таком результате, коллеги, есть наш общий вклад!

Одним из наиболее эффективных средств противодействия нелегальным участникам финансового рынка явилось внесение данных организаций в список компаний с признаками нелегальной деятельности Банка России. Сейчас в нем почти 4,5 тысячи организаций, из которых 21 — с якутской, 35 — с республиканской пропиской. Список обновляется ежедневно. Как правило внесение организаций в «черный список» приводит к расторжению договоров на расчетно-кассовое обслуживание в кредитных организациях. В ходе проводимой работы по выявлению и пресечению нелегальной деятельности на финансовом рынке наметилась тенденция вытеснения организаций, незаконно предоставляющих займы населению, в скупки и комиссионные магазины. Руководители организаций, индивидуальные предприниматели убирают с рекламных плакатов и вывесок слова «ломбард», «займы», не прекращая при этом деятельности по выдаче займов под залог имущества, только деятельность становится нелегальной.

Для Банка России важно поддерживать доверие граждан к финансовому рынку. Но часто находятся недобросовестные компании, которые этим доверием злоупотребляют. Они понимают потребности людей, придумывают разные способы, как выманить и забрать деньги, как обмануть, маскируясь порой под легальных участников финансового рынка. Наши граждане иногда не обладают достаточными знаниями, опытом и поддаются на уловки незаконных игроков. Поэтому выявляя таких участников, Банк России играет на опережение и предупреждает граждан о возможных потерях.

К сожалению, нельзя защитить тех, кто обращается к таким фирмам. Раз компании не находятся под контролем Банка России, к ним нельзя применить те же инструменты, что и для легальных участников финансового рынка. Поэтому Банк России данным списком старается предупредить граждан о том, что компании могут вести нелегальную деятельность.

Главной проблемой выявления и документирования фактов нарушения законодательства является отсутствие возможности проводить работниками Банка России так называемые «контрольные закупки» в связи с тем, что указанные участники финансового рынка не являются поднадзорными Банку России организациями. Такие полномочия есть у правоохранительных органов, но мы отмечаем пониженное внимание к данной проблеме со стороны подразделений Министерства внутренних дел по Республике Саха (Якутия).

Справка о результатах рассмотрения обращений Дальневосточного ГУ в правоохранительные органы республики:

Возможно, это связано с тем, что указанные нарушения законодательства не являются резонансными, не наносят материального ущерба участникам, но вместе с тем отвлекают значительные ресурсы и трудозатраты на проведение расследования. Но кажущаяся незначительность данной вида правонарушений, на самом деле имеет под собой серьезную основу в виде возможного отмывания доходов, полученных преступным путём. Отсутствие финансового надзора за деятельностью данных предприятий дает возможность преступникам реализации серьезных схем, представляющих уже реальную угрозу обществу.

По итогам вышесказанного, взаимодействие Отделения-НБ Республика Саха (Якутия), органов исполнительной власти и Окружной администрации в части противодействия нелегальной деятельности на финансовом рынке республики привела к определёнными изменениям и результатам. Соответственно, сотрудничество и взаимодействие необходимо продолжить и развивать.

Информация Департамента предпринимательства, потребительского рынка и развития туризма г. Якутска